Eigenzinnige particuliere belegger verdient een adviseur Het gros van de particuliere beleggers heeft geen financieel adviseur nodig. Ze denken het zelf beter te doen. Confronteer hen met de geboekte resultaten en dat zal hun ogen openen. 23 september 2019 08:00 • Door IEXProfs Redactie Het binnenhalen van nieuwe klanten is voor beleggingsadviseurs key. Uit onderzoek van Morningstar blijkt de wens naar nieuwe klanten zelfs nog belangrijker te zijn dan het behouden van de oude. Er is echter een groot probleem met deze doelstelling. Veel particuliere beleggers willen niks weten van adviseurs. Ze denken dat ze hun vermogen beter zelf kunnen beheren. Ze vinden adviseurs bovendien te duur. Uit een studie van de econoom James Montier van GMO bleek in 2006 - dus nog ruim voordat de economische crisis het vertrouwen in de financiële sector beschadigde – dat 74% van de particuliere beleggers denkt dat ze bovengemiddeld presteren op de beurs. Zelfvertrouwen Dat is een enorm hoog percentage als u beseft dat het zelfs voor hele goede fondsbeheerders lastig is de index te verslaan. Particuliere beleggers hebben dus een overdreven en onterecht hoge achting van zichzelf. En precies daar zit volgens Morningstar een aangrijpingspunt voor beleggingsadviseurs om hen ervan te overtuigen toch hun diensten aan te nemen. Alles draait volgens Morningstar om het stellen van de juiste vragen bij eesrte ontmoetingen met potentiële nieuwe klanten. Ervaringen uitwisselen Nodig mensen uit te vertellen over hun beleggingsresultaten in het verleden. Door te vragen naar hun grootste successen en nederlagen worden beleggers zich bewuster van het verleden. De kans is dan groter dat ze inzien dat ze eigenlijk helemaal niet zulke goede beleggers zijn en uw hulp dus goed kunnen gebruiken. Toon belangstelling voor wensen op de korte en lange termijn. Welke angsten bestaan er? Hoe zien de dromen eruit? Kom pas daarna met mogelijke oplossingen. Particuliere beleggers hebben vooral oog voor kortetermijnresultaten. Dat neemt het zicht weg van de langetermijnresultaten, die veelal slechter zijn dan die van de markt. Zo lopen de zogenoemde opportunity-kosten (de bij elkaar opgetelde kosten van alle gemiste kansen) steeds meer op. Die opportunity-kosten kunnen net het verschil uitmaken tussen pensioen met 65 of 67 jaar of tussen een jacht of een roeibootje. De Redactie van IEXProfs bestaat uit verschillende journalisten. De informatie in dit artikel is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies, of als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. . Deel via:
Impactbeleggen 31 mrt Beleggen in wapens? Nee, bedankt! Investeren in wapens is een taak voor overheden, zeker niet voor duurzame beleggers, betoogt Hadewych Kuiper van Triodos IM. "Als investeerder is het simpelweg onmogelijk om te weten hoe, waar en door wie wapens zullen worden gebruikt."
Impactbeleggen 05 feb Nee, water is het nieuwe goud Waterschaarste is volgens Tongai Kunorubwe, hoofd duurzame obligaties bij T. Rowe Price, in het komende decennium een van de grootste uitdagingen voor de mensheid én een belangrijk risico voor de wereldwijde economische groei. Voor beleggers liggen er mooie kansen. "Iedere euro die in water wordt geïnvesteerd, genereert een economische opbrengst van 4 euro."
Impactbeleggen 05 feb Verantwoord beleggen is geen politieke kwestie Volgens managing director Hadewych Kuiper van Triodos IM hebben pensioenfondsen geen andere keuze dan om vol te investeren in de duurzaamheidstransitie. "De primaire taak van pensioenfondsen is het veiligstellen van een zo goed mogelijk pensioen. Het is dus logisch dat zij vermijdbare risico’s uitsluiten."
Impactbeleggen 28 nov Het enorme potentieel van nature-based finance Hadewych Kuiper van Triodos IM breekt een stevig lans voor nature-based financieringen. Het is volgens haar de enige manier om de afbraak van de natuur te stoppen. Daarnaast biedt het ook financieel rendement.
Opinie 22 okt Financiële sector is het probleem én de oplossing voor de natuur Volgens Hadewych Kuiper van Triodos IM kan de klimaatcrisis alleen worden gekeerd als we de natuur weten te herstellen. Daarvoor is de financiële sector dringend nodig. Winstgevende duurzame projecten liggen voor het oprapen.
J. Safra Sarasin Sustainable Asset Management apr '24 "Reshoring biedt mooie kansen voor groene beleggers" Volgens fondsmanager Daniel Lurch van het JSS Sustainable Equity Green Planet fonds van J. Safra Sarasin profiteren met name de duurzaamste bedrijven van de huidige herschikking van de wereldwijde productieketen. Welke dat zijn?